На территории РФ, в том числе и на территории Кондинского района, продолжается дистанционное завладение денежными средствами граждан обманным путём с использованием компьютерной техники, то есть совершение преступлений предусмотренных статьей 159 УК РФ (мошенничество). За текущий период 2022 года на территории Кондинского района совершено 13 подобных преступлений, где жертвами стали жители нашего района.
Активизировалась такая схема, в ходе реализации которой мошенники завладевают денежными средствами граждан путем требования 100-процентной безналичной предоплаты за товары и услуги, информация о которых размещена на сайтах в сети Интернет («Авито», «Юла», «ВКонтакте», «Блаблакар» «Инстаграм», сайты-двойники по продаже ж/д и авиабилетов, бронирование мест в отелях, санаториях, доставка еды и т.д.), после чего связь с продавцом теряется.
К примеру, в середине февраля 2022 года неустановленное лицо, используя сервис объявлений «Юла» и сотовый телефон, убедило жителя одного из населённых пунктов Кондинского района в ходе переписки по социальной сети WhatsApp осуществить 2 онлайн-перевода по 2500 руб. с банковской карты Сбербанка на расчетный счет другого банка (при этом причинив заявителю значительный материальный ущерб) под предлогом покупки товара, выставленного на продажу через сервис объявлений «Юла».
Другой пример – в конце январе 2022 года житель Кондинского района оставил заявку на заказ двигателя и моторного масла в интернет-магазине ООО «КлючАвто», расположенного в г. Санкт-Петербург.
1 февраля 2022 года на телефон потерпевшего поступил звонок с неизвестного номера от менеджера вышеуказанного магазина с целью информирования о необходимости произвести предоплату за заказанный товар. В результате телефонных переговоров потерпевший перевёл со своего телефона с помощью приложения «Сбербанк онлайн» денежные средства в размере 89500 руб.
3 марта у потерпевшего состоялся ещё один телефонный разговор с «менеджером», в ходе которого последний убедил потерпевшего в необходимости оплаты второй половины за заказанный товар, так как двигатель застрял на таможне. В результате явных мошеннических действий житель Кондинского района перевел преступникам еще 90000 руб.
Таким образом, потерпевшему был причинен значительный материальный ущерб в размере 179500 руб.
Также частыми видами мошенничества являются:
- Завладение номерами банковских карт, кодами подтверждения операции из смс-сообщений от банка, cvc-кода, которые потерпевшие непосредственно сообщают мошенникам, представляющимися сотрудниками банка по телефону лично либо пройдя по указанной ими ссылке, в целях якобы получения материальной помощи от кредитных организаций, под предлогом перевыпуска банковской карты, воспрепятствования доступа посторонних в личный кабинет, возврата несанкционированно списанных денежных средств, получения предоплаты за товары и услуги, размещённые ими на сайтах продаж в сети Интернет, и т.д.
- Склонение потерпевшего от имени якобы банка к оформлению «встречных» кредитов под предлогом пресечения оформления кредита на его имя без его ведома с последующим переводом полученных средств на «безопасные счета» (абонентские номера операторов сотовой связи).
- Склонение потерпевшего представившись сотрудником банка к обналичиванию банковских карт под предлогом предотвращения мошеннических действий и переводу средств на «безопасные счета».
- Предоставление после 100-процентной предоплаты товаров, не соответствующих заявленному описанию, качеству комплектности и т.д.
- Склонение потерпевшего к оплате комиссии, страхования, услуг курьера и т.д., под предлогом якобы оказания банковским работником помощи в получении кредита.
- Направление просьбы о займе денежных средств посредством взлома страниц знакомых на сайтах в сети Интернет.
- Создание сайтов-двойников с размещением на них информации о продаже ж/д и авиабилетов, бронирования гостиниц, продаже товаров и т.д.
- Склонение потерпевшего к оформлению кредитов под предлогом получения дополнительного дохода от инвестиционных вложений с последующими переводами кредитных средств на счета «инвесторов».
- Склонение потерпевшего, представившись по телефону сотрудником правоохранительных органов (МВД, ФСБ) к передаче (переводу) денег под предлогом использования их для разоблачения мошенников и раскрытия преступления (новый вид мошенничества).
Таким образом, в абсолютном большинстве случаев потерпевшие сами предоставили злоумышленникам информацию, с помощью которой последние незаконно завладели денежными средствами, либо перевели денежные средства на указанные им счета. Такое стало возможным в результате излишней доверчивости граждан к информации от незнакомых лиц, поспешности в принятии решений, личной безответственности, жажды легкой наживы.
В целях профилактики фактов мошенничества и дистанционного хищения денежных средств следует уяснить следующее:
- Банки не оказывают услуги посредством телефонной связи.
- Перевод денежных средств на незнакомые реквизиты недопустим. Обращение друзей и знакомых через социальные сети с просьбой о заимствовании денежных средств – это давно применяемая схема мошенничества.
- Осуществляя 100-процентную предоплату за оказание тех или иных услуг, приобретение товаров, вы должны быть уверены в надёжности продавца и отдавать себе отчёт о потенциальном риске быть обманутым в такой ситуации. Ни в коем случае не оплачивать товар в сети интернет по предоставленным продавцом или лицом, оказывающим услуги, ссылки на оплату, пройдя по которой нужно вводить реквизиты банковской карты («Авито», «Юла», «Дром», «БлаБлаКар»).
- Пользоваться проверенными сайтами и помнить о том, что злоумышленники создают сайты-двойники, внося незначительные изменения в наименования сайтов добропорядочных организаций.
- При принятии решения заняться торгово-биржевой или инвестиционные деятельностью, в обязательном порядке необходимо проверять правовой статус инвестиционной компании на сайте ЦБ РФ в разделе «Проверить участника финансового рынка» (по ИНН или ОГРН, а не по наименованию компании). По законодательству РФ профессиональная деятельность на финансовом рынке осуществляется на основании лицензии (ст.39 Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг»).
- Для разоблачения мошенников, раскрытия каких – либо преступлений сотрудники правоохранительных органов не связываются с гражданами по телефону и не используют для этого финансовые средства граждан.
Все обманутые жители Кондинского района знали о подобных схемах мошенничества!!!
Уважаемые жители и гости Кондинского района, призываем Вас к бдительности и внимательному отношению к своим денежным средствам!!!
Отдел общественной безопасности администрации Кондинского района
05/05/2022